Ngoại hối là một thuật ngữ vô cùng quen thuộc với rất nhiều nhà đầu tư nhất là đối với lĩnh vực đầu tư quốc tế. Nếu bạn là một newbie và chưa biết rõ về hình thức đầu tư này thì đừng lo. Trong bài viết sau đây cùng chúng tôi tìm hiểu những kiến thức cơ bản về đầu tư ngoại hối mà bạn cần biết trước khi bắt đầu quá trình đầu tư của mình.

Chi tiết cách đầu tư ngoại hối cho người mới bắt đầu

I. Đầu tư ngoại hối là gì

Đầu tư ngoại hối (Forex) là một hình thức tham gia vào thị trường Forex với mục đích kiếm lời. Hiểu một cách khác, đây là việc mua và bán các đồng tiền nước ngoài trên thị trường ngoại hối. Người đầu tư ngoại hối cố gắng tận dụng các biến động giá cả giữa các đồng tiền để tạo ra lợi nhuận. Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với hàng tỷ đô la được giao dịch hàng ngày.

Đầu tư ngoại hối là gì

Người tham gia đầu tư ngoại hối có thể là ngân hàng, quỹ đầu tư, các doanh nghiệp, và cả nhà đầu tư cá nhân. Để tham gia đầu tư ngoại hối, người đầu tư cần hiểu về cơ sở lý thuyết về thị trường ngoại hối, các yếu tố ảnh hưởng đến biến động giá cả, và nhất định phải có chiến lược giao dịch cụ thể. Điều này có thể liên quan đến việc theo dõi chỉ số kinh tế của các quốc gia, đánh giá rủi ro, quản lý vốn, và việc nắm bắt các cơ hội giao dịch trên thị trường.

>> Xem thêm: 5 phút tìm hiểu tổng quan về thị trường ngoại hối mà bạn nên biết

II. Cơ hội và rủi ro khi đầu tư ngoại hối

Trong quá khứ thì chỉ các tổ chức tài chính lớn như ngân hàng, tập đoàn mới có thể tham gia thị trường ngoại hối nhưng hiện nay dựa trên sàn môi giới chuyên nghiệp thì tất cả mọi cá nhân có thể giao dịch và kiếm tiền từ thị trường tiền tệ ngoại hối.

Ngay sau đây cùng chúng tôi tìm hiểu những cơ hội và rủi ro trong quá trình đầu tư:

2.1 Cơ hội

Thị trường lớn: Đây được đánh giá là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới, với khối lượng giao dịch hàng ngày lên đến hàng nghìn tỷ USD, tạo ra cơ hội dễ dàng để mua và bán nhanh chóng.
Đòn bẩy: Giao dịch ngoại hối cho phép sử dụng đòn bẩy, giúp tăng cường khả năng sinh lời. Tuy nhiên, điều này cũng tạo ra rủi ro cao hơn.
Tính thanh khoản cao: Thị trường ngoại hối rất thanh khoản, đồng nghĩa với việc các cặp tiền tệ có thể được mua và bán với giá gần như ngay lập tức.

Cơ hội và rủi ro khi đầu tư ngoại hối

2.2 Rủi ro

Thị trường ngoại hối thường biến động mạnh mẽ và không thể đoán trước được, dẫn đến rủi ro lớn khi đầu tư.
Việc sử dụng đòn bẩy có thể tạo ra lợi nhuận lớn, nhưng cũng tạo ra rủi ro lớn, có thể dẫn đến lỗ nặng.
Các yếu tố như chính trị, kinh tế, và sự kiện toàn cầu có thể ảnh hưởng đến giá trị tiền tệ, tạo ra rủi ro không thể dự đoán được.

Trước khi đầu tư ngoại hối, quan trọng để nắm vững kiến thức, hiểu rõ về các cơ hội và rủi ro, và có kế hoạch giao dịch rõ ràng. Đồng thời, việc tìm hiểu thêm về các chiến lược quản lý rủi ro và chấp nhận rủi ro là rất quan trọng.

III. Cần bao nhiêu tiền để có thể tham gia thị trường ngoại hối

Thông thường việc đầu tư ngoại hối sẽ cần thông qua các broker hay sàn giao dịch. Nhưng tại các sàn cung cấp các mức đòn bẩy sẽ rất khác nhau và số vốn bỏ ra sẽ phụ thuộc vào khối lượng giao dịch nên rất khó để chúng tôi có thể cung cấp cho bạn một số cụ thể.

Tuy nhiên dựa trên việc sử dụng đòn bẩy linh hoạt các nhà đầu tư sẽ được phép đầu tư với số vốn nhỏ nhất.

Số vốn đầu tư trên sàn giao dịch ký quỹ = Giá trị thực tế x Tỷ lệ đòn bẩy

Dù thế nhưng số vốn đầu tư ban đầu cũng sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận nên bạn cần quyết định phù hợp với tình hình tài chính và kỹ năng đầu tư của cá nhân.

IV. 6 cách đầu tư ngoại hối phổ biến với nhiều nhà đầu tư

Trong những năm gần đây các nhà đầu tư thường sẽ có những cách tham gia thị trường như sau:

6 cách đầu tư ngoại hối phổ biến với nhiều nhà đầu tư

4.1 CFD (Giao dịch ký quỹ)

Hầu hết đa phần các nhà môi giới uy tín đều sẽ cung cấp các công cụ tài chính cho phép tìm kiếm lợi nhuận dựa trên sự chênh lệch giá tài sản cơ bản được gọi là tỷ giá hối đoái mà không cần trực tiếp mua bán các cặp tiền tệ.

Ưu điểm của hình thức đầu tư này có tỷ lệ đòn bẩy cao, vốn đầu tư thấp, lợi nhuận 2 chiều, đa dạng hoá đầu tư, vô thời hạn, linh hoạt. Những bên cạnh đó việc sử dụng đòn bẩy CFD mang đến cho nhà đầu tư công cụ khuếch đại lợi nhuận nhưng cũng có thể khuếch đại rủi ro dẫn đến cháy tài khoản, vậy nên nhà đầu tư cần biết cách quản trị rủi ro đòn bẩy một cách phù hợp nhất.

4.2 Hợp đồng quyền chọn

Hình thức này cho phép nhà đầu tư có quyền mua hoặc bán cặp tiền tệ với một mức giá xác định trước ở một thời điểm xác định trong tương lai. Hình thức đầu tư ngoại hối này cho phép các trader có thể kiếm lời từ quá trình giao dịch tiền tệ mà không cần thực hiện quy trình mua tiền tệ trực tiếp.

Đây được xem là sản phẩm tài chính phức tạp và phụ thuộc vào nhiều yếu tố biến động khác nhau như giá tiền tệ hiện tại và chênh lệch lãi suất, độ dao động của thị trường và thời gian đáo hạn.

4.3 Ngoại hối bán lẻ

Đây là thị trường thứ cấp khác mà các trader nhỏ lẻ có thể tham gia. Để các nhà đầu tư có thể tham gia giao dịch tại thị trường này thì bạn sẽ cần tìm các nhà cung cấp giao dịch ngoại hối thay mặt bạn giao dịch trên thị trường OTC chính thức. Thực chất hình thức này là hình thức này là hoạt động đầu cơ và các nhà giao dịch không thực sự sở hữu vật chất đối với tiền tệ.

4.4 Đặt cược chênh lệch tỷ giá

Hình thức đầu tư ngoại hối này là một sản phẩm phái sinh và bạn sẽ không có quyền sở hữu tài sản cơ bản nhưng bạn có thể suy đoán về giá và đặt cược cho mỗi điểm biến động giá. Đặt cược chênh lệch tỷ giá được coi là cờ bạc online và bị cấm ở Mỹ.

4.5 Hợp đồng tương lai

Đây là cách thỏa thuận về việc mua hoặc bán một số loại tiền tệ cơ sở với tỷ giá cố định vào một thời điểm xác định trong tương lai và hợp đồng này thường dùng để phòng ngừa rủi ro biến động tỷ giá hoặc đầu cơ.

4.6 ETFs

Các quỹ đầu tư ngoại hối sẽ thường tập trung và tìm kiếm lợi nhuận trên danh mục các cặp tiền tệ tiềm năng nhất thị trường. Thay vì đầu tư trực tiếp vào ngoại tệ thì các nhà đầu tư có thể mua các chứng chỉ quỹ ETF và chờ đợi chúng tăng giá trong tương lai nhưng hình thức này chỉ phù hợp với các nhà đầu tư có vốn lớn và ưa thích sự ổn định.

V. Hướng dẫn đầu tư ngoại hối cho người mới bắt đầu

Nếu bạn là một trader mới bước chân vào thị trường này thì ngay sau đây POS365 sẽ hướng dẫn bạn các bước để bắt đầu quá trình đầu tư như sau.

Hướng dẫn đầu tư ngoại hối cho người mới bắt đầu

5.1 Bước 1: Chọn sàn giao dịch uy tín

Đây cùng là bước quan trọng để đảm bảo số tiền đầu tư của bạn luôn được an toàn cũng như đúng mục đích. Các sàn được coi là uy tín khi được cấp phép pháp lý và được cơ quan quản lý tài chính quốc tế giám sát chẳng hạn như: ASIC (Uỷ ban chứng khoán và đầu tư Úc), FSA (Uỷ ban dịch vụ tài chính Anh Quốc), CySEC (Uỷ ban chứng khoán Đảo Síp),...

5.2 Bước 2: Chọn cặp tiền tệ tiềm năng

Các trader hoàn toàn có thể lựa chọn các loại cặp tiền tệ đa dạng bao gồm cặp tiền tệ chính, chéo và ngoại lai. Nếu bạn là newbie thì bạn nên ưu tiên lựa chọn 4 cặp tiền tệ chính bởi các cặp này được tạo từ các đồng tiền lớn và đặc biệt có biến động ổn định và ít rủi ro hơn.

5.3 Bước 3: Nắm bắt tín hiệu

Để có thể xác định được nên giao dịch liên quan đến cả 2 đồng tiền trong cặp tiền tệ bao gồm các tin tức có ảnh hưởng quan trọng đến giá trị các loại tiền tệ, nhà đầu tư thường dựa vào các yếu tố như làm phát, lãi suất, cán cân thương mại, tốc độ phát triển kinh tế, tình hình chính trị,...

5.4 Bước 4: Lựa chọn đòn bẩy phù hợp với từng mục tiêu

Đòn bẩy được hiểu là con dao hai lưỡi đòn bẩy càng cao thì tỷ lệ rủi ro càng lớn. Khi lựa chọn đòn bẩy trong đầu tư ngoại hối, quan trọng để cân nhắc cẩn thận và xác định rõ ràng mục tiêu đầu tư của bạn.

Nếu mục tiêu chính của bạn là tăng lợi nhuận cao, bạn có thể cân nhắc sử dụng đòn bẩy cao để tăng cường khả năng sinh lời. Tuy nhiên, điều này cũng đi kèm với rủi ro lớn hơn, do đó bạn cần có chiến lược quản lý rủi ro rõ ràng.

Nếu mục tiêu chính của bạn là bảo toàn vốn đầu tư, bạn có thể chọn sử dụng đòn bẩy thấp hoặc thậm chí không sử dụng đòn bẩy. Mặc dù điều này có thể giảm khả năng sinh lời, nhưng cũng giảm đi rủi ro.

Trong trường hợp bạn muốn duy trì sự cân bằng giữa lợi nhuận và rủi ro, bạn có thể cân nhắc sử dụng đòn bẩy trung bình mà không quá cao. Điều này có thể giúp tăng cường khả năng sinh lời mà không tạo ra rủi ro quá lớn.

5.5 Bước 5: Kiểm soát rủi ro đầu tư

Bất cứ tài sản nào đều sẽ có thể xảy ra rủi ro. Vậy nên bước quan trọng sau khi giao dịch là sử dụng các công cụ để kiểm soát rủi ro giá như lệnh chốt lời/ cắt lỗ, lệnh giới hạn,... Từ đó bạn sẽ hoàn toàn có thể chủ động kiểm soát được mức lợi nhuận dự kiến hoặc khoản lỗ tối đa để có thể chấp nhận cho khoản vay đầu tư của mình.